Quy tắc mới cho phép nạn nhân bị lừa đảo chuyển tiền được nhận lại tiền

Các chủ tài khoản ngân hàng bị lừa chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo có thể được hoàn trả theo quy tắc tự nguyện mới trong ngành ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 28/5.

Quy tắc này được thiết kế để cho phép nạn nhân lấy lại tiền trong trường hợp cả họ và ngân hàng không làm gì sai – mặc dù khách hàng sẽ phải đáp ứng một số “tiêu chuẩn mong đợi”.

Điều đó có nghĩa là họ có thể bị từ chối bồi hoàn nếu họ là người mắc sơ suất – ví dụ như đã vô ý bỏ lỡ các cảnh báo hoặc nếu họ là một tổ chức không tuân theo các quy trình thủ tục.

Lừa đảo Chuyển tiền được ủy quyền (APP) đã khiến các nạn nhân mất tổng cộng 354,3 triệu bảng năm ngoái, theo cơ quan thương mại UK Finance, trong đó 228,4 triệu bảng bị lấy từ người tiêu dùng và 126 triệu bảng là từ chủ tài khoản phi cá nhân hoặc doanh nghiệp.

Tổng cộng có 84.624 trường hợp, trong đó 78.215 liên quan đến tài khoản cá nhân.

Trang Which? ước tính rằng mỗi phút, những kẻ tội phạm lại lừa được 674 bảng.

Các kiểu lừa đảo điển hình bao gồm người mua nhà bị lừa gửi tiền đặt cọc nhà cho những kẻ lừa đảo thay vì tài khoản của luật sư.

Không giống như nạn nhân của các loại gian lận khác như lừa đảo thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, những người liên quan đến các trường hợp này cho đến nay chưa được hưởng bất kỳ khoản bồi hoàn nào.

Nhưng một số ngân hàng hiện đã đăng ký một bộ quy tắc thực hành cho phép bồi hoàn cho nạn nhân và đồng ý tự bỏ tiền cho chương trình này trên cơ sở tạm thời cho đến tháng 1 khi các thỏa thuận tài trợ dài hạn được đưa ra.

Những ngân hàng cùng viết nên quy tắc mới bao gồm Barclays, Lloyds Bank Group, HSBC, Metro Bank và Royal Bank of Scotland và cũng là một trong những đơn vị đầu tiên ký thỏa thuận.

Các biện pháp chống lừa đảo APP khác cũng bao gồm dịch vụ kiểm tra tên, được gọi là “xác nhận người nhận thanh toán”.

Dịch vụ này hoạt động bằng cách đảm bảo rằng tên của người được gửi tiền khớp với tên được nhập bởi người trả tiền.

Khách hàng thanh toán tiền sẽ được cảnh báo nếu hai cái tên không trùng khớp, trước khi ngân hàng xử lý lệnh chuyển khoản.

Cơ quan quản lý hệ thống thanh toán đã đề xuất rằng sáu nhóm ngân hàng lớn nhất của Vương quốc Anh, chịu trách nhiệm khoảng 90% chuyển khoản ngân hàng, sẽ đều áp dụng biện pháp xác nhận tên người nhận tiền trước ngày 31 tháng 3 năm 2020.

Emma Vuong tổng hợp từ viethome